يعتبر عام 2023 هو عام التحول الإيجابي لشركات التأمين المدرجة بسوق المال، حيث حققت كافة الشركات أداء تشغيلي جيد ونتائج أعمال قوية، وجميعها حققت صافي أرباح تعتبر هي الأعلى في تاريخها، وتأثرت القوائم المالية لكافة الشركات بشكل ايجابي، حيث تحسنت أرصدة حقوق ملكيتها في 2023، لينخفض إجمالي الخسائر المتراكمة المكونة لبعض الشركات العاملة بالقطاع إلى 1194.7 مليون ريال في 2023 مقارنة بـ 2088.7 مليون ريال في 2022 بنسبة تراجع وصلت 42.8% بإنخفاض يعادل 894 مليون ريال.
وخلال عام 2023 تراجعت نسبة إجمالي الخسائر المتراكمة مقارنة برؤوس أموال تلك الشركات إلى 17.9% مقارنة بـ33.1% عام 2022، ويرجع ذلك لمساهمة الأرباح التي حققتها شركات التأمين خلال عام 2023 في إطفاء جزء هائل من رصيد الخسائر المتراكمة – والمكونة منذ سنوات- الأمر الذي ساعد في تحسين المراكز المالية لتلك الشركات .
الخسائر المتراكمة لشركات التأمين خلال عام 2023 ونسبتها لرؤوس أموال تلك الشركات مقارنة بعام 2022 :
“بالمليون ريال”
| الشركة | عام 2023 | عام 2022 | ||||
| رأس المال 2023 | الخسائر المتراكمة في 2023 | نسبة الخسائر المتراكمة لرأس المال % |
رأس المال 2022 | الخسائر المتراكمة في 2022 | نسبة الخسائر المتراكمة لرأس المال % |
|
| الخليجية العامة للتأمين | 500 | (244.1) | %48.8 | 500 | (247.7) | %49.5 |
| المتحدة للتأمين | 400 | (180.6) | %45.1 | 400 | (185.9) | %46.5 |
| أمانة للتأمين | 430 | (186.6) | %43.4 | 430 | (214.2) | %49.8 |
| ملاذ للتأمين | 500 | (135.0) | %27.0 | 500 | (173.1) | %34.6 |
| المجموعة المتحدة للتأمين- أسيج | 291 | (74.0) | %25.4 | 291 | (143.3) | %49.2 |
| العربية السعودية للتأمين التعاوني- سايكو | 300 | (76.2) | %25.4 | 300 | (133.1) | %44.4 |
| ميد غلف | 1,050 | (257.1) | %24.5 | 1,050 | (458.6) | %43.7 |
| عناية للتأمين | 230 | (41.8) | %18.2 | 230 | (62.0) | %27.0 |
| سلامة للتأمين | 200 | (35.7) | %17.9 | 100 | (76.8) | %76.8 |
| ليفا | 400 | (55.2) | %13.8 | 400 | (66.3) | %16.6 |
| التأمين العربية | 530 | (12.3) | %2.3 | 265 | (57.9) | %21.8 |
| اتحاد الخليج الاهلية للتأمين -الاتحاد | 459 | 1.9 | %0.4 | 459 | (122.7) | %26.7 |
| الصقر للتأمين | 140 | 10.4 | %7.4 | 140 | (29.2) | %20.9 |
| الوطنية للتأمين | 400 | 25.1 | %6.3 | 400 | (53.0) | %13.3 |
| ولاء للتأمين | 850.6 | 66.4 | %7.8 | 850.6 | (65.0) | %7.6 |
| الاجمالي | 6,680.6 | (1,194.7) | %17.9 | 6,315.6 | (2,088.7) | %33.1 |
وخلال عام 2023 لا توجد شركة تأمين تخطت خسائرها 50% من رأسمالها مقابل شركة واحدة في 2022، وانخفضت الشركات التي لديها خسائر متراكمة من 35% الي 50% من رأسمالها الى النصف تعادل 3 شركات فقط في عام 2023 مقارنة بـ 6 شركات عام 2022، الأمر الذي يؤكد تأثير النتائج الجيدة التي حققتها شركات التأمين علي نموذج عملها وتخفيف نسب خسائرها المتراكمة.
التراجع في أعداد شركات التأمين التي لديها الخسائر متراكمة في عام 2023 مقارنة بعام 2022 :
| تصنيف الخسائر المتراكمة لرأس المال | عام 2023 | عام 2022 |
| الخسائر المتراكمة اقل من 20% من رأس المال | 4 | 3 |
| الخسائر المتراكمة من 20% أكثر من 35% من رأس المال | 4 | 5 |
| الخسائر المتراكمة من 35% أكثر من 50% من رأس المال | 3 | 6 |
| الخسائر المتراكمة لأكثر من 50% من رأس المال | 0 | 1 |
| الاجمالي | 11 | 15 |
نجحت 4 شركات هما (ولاء للتأمين – والوطنية للتأمين- والصقر للتأمين- والاتحاد للتأمين) في تحويل خسائرهم المتراكمة البالغ إجماليهم 270 مليون ريال تمثل 14.6% من رؤوس أموالهم وذلك في عام 2022 الي أرباح مبقاة بقيمة 103.7 مليون ريال في 2023 تمثل 5.6% من رؤوس أموال تلك الشركات.
الشركات التي حولت خسائرها المتراكمة أرباح مبقاة خلال عام 2023 ونسبتها لرؤوس أموال تلك الشركات مقارنة بعام 2022 :
“بالمليون ريال”
| الشركة | عام 2023 | عام 2022 | ||||
| رأس المال 2023 | الخسائر المتراكمة في 2023 | نسبة الأرباح المبقاة لرأس المال % | رأس المال 2022 | الخسائر المتراكمة في نهاية 2022 | نسبة الخسائر المتراكمة لرأس المال % |
|
| اتحاد الخليج الاهلية للتأمين -الاتحاد | 459 | 1.9 | %0.4 | 459 | (122.7) | %26.7 |
| الصقر للتأمين | 140 | 10.4 | %7.4 | 140 | (29.2) | %20.9 |
| الوطنية للتأمين | 400 | 25.1 | %6.3 | 400 | (53.0) | %13.3 |
| ولاء للتأمين | 850.6 | 66.4 | %7.8 | 850.6 | (65.0) | %7.6 |
| الاجمالي | 1,849.6 | 103.7 | %5.6 | 1,849.6 | (270.0) | %14.6 |
وتمكنت 11 شركة من تقليص خسائرها المتراكمة لتهبط إلى 1298.4 مليون ريال تمثل 26.9% من رؤوس اموالها في 2023، مقابل 1818.8 مليون ريال تمثل 40.7% من رؤوس أموالها.
الشركات التي نجحت في تخفيض خسائرها المتراكمة في عام 2023 ونسبتها لرؤوس أموال تلك الشركات مقارنة بعام 2022 :
“بالمليون ريال”
| الشركة | عام 2023 | عام 2022 | ||||
| رأس المال 2023 | الخسائر المتراكمة في نهاية 2023 | نسبة الخسائر المتراكمة لرأس المال % |
رأس المال 2022 | الخسائر المتراكمة في نهاية 2022 | نسبة الخسائر المتراكمة لرأس المال % |
|
| الخليجية العامة للتأمين | 500 | (244.1) | %48.8 | 500 | (247.7) | %49.5 |
| المتحدة للتأمين | 400 | (180.6) | %45.1 | 400 | (185.9) | %46.5 |
| أمانة للتأمين | 430 | (186.6) | %43.4 | 430 | (214.2) | %49.8 |
| ملاذ للتأمين | 500 | (135.0) | %27.0 | 500 | (173.1) | %34.6 |
| المجموعة المتحدة للتأمين- اسيج | 291 | (74.0) | %25.4 | 291 | (143.3) | %49.2 |
| العربية السعودية للتأمين التعاوني- سايكو | 300 | (76.2) | %25.4 | 300 | (133.1) | %44.4 |
| ميد غلف | 1,050 | (257.1) | %24.5 | 1,050 | (458.6) | %43.7 |
| عناية للتأمين | 230 | (41.8) | %18.2 | 230 | (62.0) | %27.0 |
| سلامة للتأمين | 200 | (35.7) | %17.9 | 100 | (76.8) | %76.8 |
| ليفا | 400 | (55.2) | %13.8 | 400 | (66.3) | %16.6 |
| التأمين العربية | 530 | (12.3) | %2.3 | 265 | (57.9) | %21.8 |
| الاجمالي | 4,831.0 | (1,298.4) | %26.9 | 4,466.0 | (1,818.8) | %40.7 |
